Банковские комитеты

Последнее обновление: 25.01.2024

1. Комитет по стратегии и управлению рисками ОАО «ABB»:

2. Комитет по вознаграждениям ОАО «ABB»:

3. Комитет по аудиту ОАО «ABB»:

4. Большой кредитный комитет ОАО «ABB»:

5. Средний кредитный комитет ОАО «ABB»:

6. Микрокредитный комитет ОАО «ABB»:

7. Комитет по управлению активами и пассивами ОАО «ABB»:

8.  Комитет информационных технологий ОАО «ABB»:

Основные задачи комитетов

Обязанности Комитета по стратегии и управлению рисками

1. Оценивать, подготовленные Правлением проекты Стратегического видения и Заявления о Миссии Банка;
2. Разработать и представить на утверждение Наблюдательному совету приоритеты стратегии развития Банка;
3. Контролировать соответствие результатов деятельности Банка Стратегическому плану и при необходимости давать рекомендации Правлению по этому поводу;
4. Контролировать достижения стратегических целей и задач Банка;
5. Рассматривать и представлять на утверждение Наблюдательному совету стратегию, политику и правила управления рисками;
6. Рассмотреть лимиты риска для обсуждения Наблюдательным советом и представить их на утверждение Наблюдательному совету;
7. Контролировать соответствие рисков стратегии управления рисками банка;
8. Выбрать подходящие методы и инструменты для выявления и оценки рисков, определить частоту их применения;
9. Проанализировать результаты, полученные в результате применения принятых методов и моделей, дать соответствующие инструкции Департаменту управления рисками по реализации таких мер, как принятие, минимизация, передача рисков, а также предотвращение рисков для эффективного управления.

 Обязанности Комитета по вознаграждениям

1. Подготовить и представить на утверждение Наблюдательному совету политику вознаграждения Банка, а также принять меры по ее постоянному совершенствованию;
2. Политика вознаграждения основана на политике управления рисками Банка и долгосрочных результатах, направлена ​​на достижение стратегических целей, не служит Банку для получения краткосрочного дохода за счет долгосрочного риска, а также вознаграждения сотрудников и руководства Банка, обеспечивает соблюдение принципов отсутствия;
3. Осуществлять общий контроль над процессом награждения;
4. Оценивать эффективность системы поощрений не реже одного раза в год совместно с Комитетом по стратегии и управлению рисками;
5. Вносить в Наблюдательный совет предложения по общей сумме премии;
6. Представлять отчет Наблюдательному совету Банка в соответствии с законодательством.

Обязанности комитета по аудиту

1. Обеспечить выдачу актов проверки аудиторам (аудиторской группе), которые будут проводить внутренние аудиторские проверки и мониторинг;
2. Вносить в Наблюдательный совет предложения о приеме на работу, повышении в должности, увольнении директора и сотрудников Департамента внутреннего аудита, а также об их вознаграждении и дисциплинарных взысканиях;
3. Вносить предложения и рекомендации Общему собранию акционеров и Наблюдательному совету по результатам внутренних проверок и устранению недостатков, выявленных в результате проверок, а также совершенствованию систем внутреннего контроля;
4. Требовать от внешнего аудитора немедленно предоставить Комитету по аудиту информацию о существенных недостатках, фактах и ​​событиях, выявленных в ходе аудита;
5. Обеспечить своевременное и полное представление внешнему аудитору всей важной информации, а также банковских документов о деятельности Банка в связи с организацией совместной работы с внешним аудитором.

Обязанности кредитного комитета

1. Рассмотреть кредитную политику Банка и представить ее на утверждение Наблюдательному совету;
2. Утверждать выдачу займов и принятие кредитных обязательств, а также изменение и реструктуризацию их условий;
3. Контролировать своевременное погашение кредитов на уровне портфеля;
4. Гарантировать, что условия займа не противоречат правилам Центрального Банка и Палаты по контролю над финансовыми рынками;
5. Контролировать соблюдение диверсификации кредитного портфеля с целью предотвращения риска консолидации портфеля;
6. Время от времени получать отчет о мониторинге кредитного портфеля;
7. Обеспечивать соблюдения полномочий и порядок выдачи займов;
8. Контролировать выполнение всех принятых мер по возврату кредитов.

Обязанности Комитета по управлению активами и пассивами

1. Принимать решения о рыночных и валютных лимитах в пределах утвержденных Наблюдательным советом лимитов на основании рекомендаций Комитета по стратегии и управлению рисками;
2. Обеспечивать соблюдение законодательства о соответствующих направлениях и задачах управления рисками в пределах компетенции Комитета или возложенных на него обязанностей;
3. Регулярно контролировать состояние наличной и безналичной ликвидности Банка, утверждать соответствующие лимиты в этом направлении;
4. Принимать решения по управлению рисками, связанными с активами и обязательствами, чувствительными к процентным ставкам;
5. Выносить на рассмотрение Наблюдательного совета информацию, установленную законодательством.

 Обязанности комитета информационных технологий

1. На основе Стратегии Банка разрабатывать инициативы в области IТ и безопасности IТ, выносить их на рассмотрение Наблюдательного совета, а при необходимости вносить в Наблюдательный совет предложения по пересмотру данных инициатив;
2. Контролировать исполнение бюджета в сфере IТ после утверждения бюджета Банком;
3. Обеспечивать безупречную, бесперебойную работу и мониторинг всех автоматизированных систем Банка;
4. Обеспечение разработки всех соответствующих нормативных актов в области информационных технологий, текущих и аварийных процедур а также оперативных планов;
5. Обеспечить разработку «Плана действий в чрезвычайных обстоятельствах» для создания адекватных резервных копий (образцов резервных копий) данных информационной системы бухгалтерского учета и управления;
6. Наблюдать за проведением соответствующих тренингов для обеспечения наличия у сотрудников Банка высоких технологических знаний и стандартов;
7. Контролировать вопросы безопасности и административных технологий, связанные с IТ-проектами и процедурами.